Реєстрація та ліцензування фінансових установ
Види фінансових послуг
- Страхування - Надання коштів та банківських металів у кредит - Залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню - Фінансовий лізинг - Факторинг - Надання гарантій - Торгівля валютними цінностями - Фінансові платіжні послуги
Фінансові платіжні послуги
- Зарахування готівкових коштів на рахунки користувачів, а також відкриття, обслуговування та закриття рахунків - Зняття готівкових коштів з рахунків користувачів, а також відкриття, обслуговування та закриття рахунків - Виконання платіжних операцій із власними коштами користувача з рахунку та на рахунок користувача - Виконання платіжних операцій з рахунку та на рахунок користувача за рахунок коштів, наданих на умовах кредиту - Емісія платіжних інструментів та еквайринг платіжних інструментів - Переказ коштів без відкриття рахунку - Випуск електронних грошей та виконання платіжних операцій з ними, у тому числі відкриття та обслуговування електронних гаманців
Нефінансові платіжні послуги
- Ініціювання платіжної операції - Надання відомостей з рахунків
Види установ
Ліцензія: фінансова компанія · ломбард · кредитна спілка · страховик · платіжна установа · установа електронних грошей Внесення до Реєстру: мала платіжна установа · страховий посередник · лізингодавець, який не є фінансовою установою · колекторська компанія · оператор послуг платіжної інфраструктури · технологічний оператор платіжних послуг · надавач неплатіжних фінансових послуг Також розширюємо чинну ліцензію на нові види фінансових послуг. Придбання установи, яка вже має ліцензію, — окрема послуга:
Придбання діючої фінансової установи →Етапи роботи
- 01
Аналіз продукту
- Аналіз продукту: чи має він ознаки фінансової послуги і якої саме - Визначення виду ліцензії та переліку послуг, які потрібно охопити на етапі подання - Обмеження щодо суміщення видів діяльності - Оцінка вимог до розкриття інформації та взаємодії зі споживачами, які продукт має виконувати з першого дня
- 02
Структура власності
- Побудова структури власності або її перебудова до прозорого стану - Визначення осіб з істотною участю — прямою та опосередкованою — і кінцевих бенефіціарних власників
- 03
Перевірка власників
- Оцінка ділової репутації власників та ризиків відмови на цій підставі - Підтвердження майнового стану та джерел походження коштів для внеску до капіталу
- 04
Керівники та ключові особи
- Перевірка кандидатів на відповідність кваліфікаційним вимогам і вимогам до репутації - Формування складу органів управління, розподіл функцій і зон відповідальності - Підготовка анкет, документів і пояснень щодо кожної особи - Підготовка до співбесіди і тестування з регулятором, якщо вона передбачена для відповідної посади
- 05
Плани діяльності, стратегії та інформаційні довідки
- План діяльності на період, визначений регулятором: бізнес-модель, канали продажів, організаційна структура, залучення агентів та аутсорсинг - Стратегія розвитку та узгодження закладених у ній показників з вимогами до капіталу і з обсягом ліцензії - Інформаційні довідки: про структуру власності, ділову репутацію, джерела походження коштів, готовність приміщення та обладнання - Оновлення плану діяльності при зміні обсягу ліцензії або складу власників
- 06
Пакет документів
- Заява, опитувальники, відомості та схеми у формі, встановленій регулятором - Внутрішні положення, які мають діяти на дату подання: корпоративне управління, внутрішній контроль, управління ризиками, фінансовий моніторинг - Підтвердження сформованого капіталу та матеріально-технічної готовності
- 07
Супровід розгляду
- Відповіді на зауваження та запити регулятора - Доопрацювання документів для усунення зауважень
- 08
Після отримання ліцензії
- Розширення переліку фінансових послуг - Зміна керівників, ключових осіб і структури власності - Підтримка внутрішніх документів в актуальному стані при зміні вимог
Основна юрисдикція — Україна. Українські компанії, які виходять на ринки ЄС, Великої Британії та країн Азії, супроводжуємо самостійно або разом із місцевими консультантами.